最近は新NISAの話題で持ち切りですね。
開始は2024年からみたいなので、その間は特定口座での投資をストップするか否かの議論がありますが、私はこれまで通り投資を続ける予定です。
もちろん2024年になったら新NISAをフルで活用するつもり。
ただ、妻の口座も利用するとなると、MAX3600万円まで非課税枠ができるので、特定口座分を一旦売却して移すかどうかは来年考えることにします。
それでは2022年最後の資産状況確認をしていきます。
アセットアロケーション
2022/12/18現在
米国株下落で前月比マイナス
12月の相場は不安定ですね。
CPIが予想より下回り、上昇したかと思えば、FOMCの発言や小売売上高の低調が嫌気され大幅下落となりました。
その為、現時点では米国株/ETFは前月比で約70万円のマイナスとなってます。
とはいえ、この程度の下落は想定内なので、株が少し安く買えてラッキーくらいで考えてますけど。
賞与により現金増加
現金が大きく増加したのは賞与があったからです。
歳の割には少ない賞与でしたが、もらえるだけ良いか・・・。
本当なら直ぐにでもドル転して投資したいのですが、まだまだ円安のため、一旦は何もせず現金比率を上げていきます。
米国株のポートフォリオと運用実績
2022/12/18現在
ポートフォリオ
BNDに追加投資し、債券比率が微妙に上昇してます。
また、戒めのために保有していたRIDEを二束三文で売却したため、ポートフォリオから姿を消してます。
運用実績
先月からの動きとしては、BNDの買増しと、MO,PMの配当金再投資くらいですね。
また、VZの含み損が12万円程度あったため、損出しを実施。
RIDEは損切りしたことで、累計損益が約19万円増加となってます。
MMMも含み損が大きいので損出ししようか迷い中。
損出しした後に株価が上がる可能性があり、売却から買戻しまでの時間が嫌なんですよね・・・。
最後に
2022年12月も前月比で微増でした。
賞与等により現金は増えたものの、株価下落により相殺された形になります。
今年も残り僅かですが、円安なので積極的には動かず、定期買付で少しだけ買増していく感じになりそうです。
（ただ株価下落が続くようであれば、拾う可能性はありますけど）
↓合わせて読んで頂きたい記事です。
2022年11月の資産状況について書いてます。
