2017/9/22から、つみたてNISAの予約受付開始していたみたいなので早速申し込みました。
出典：SBI証券
つみたてNISAの5つのポイント
SBI証券につみたてNISAのポイントが書いてありましたのでおさらいです。
１.開始は2018/1月から
２.非課税となる期間は最長20年
３．非課税投資枠（年間投資上限）は40万
４．買付は積立であること
５．対象商品は一定の条件を満たす投資信託等
うまく纏まってますね。
自分の認識どうりですが、４の買付は積立が必須ってのは知りませんでした。
一気に上限40万の買付はNGってことなのか？
もともと毎月積立で買おうとしてたので問題ないですが、勉強不足でした。
申し込みの流れ
対象者
今回の予約受付は
「すでに当社にマイナンバーの登録がお済みで、2018年分のNISA口座開設がされることとなっているお客さま」
と書いてあるので、SBI証券にNISA口座があって、且つマイナンバー登録済みの方のみになるようです。
私は8月にマイナンバー登録したので、対象者のようです。
申し込み方法
お申込みいただいたお客さまのご登録住所に「勘定変更依頼書」を10月中旬以降順次お送りいたします。
まじかー。
WEBだけで完結すると思いましたが、どうやら申し込み後に勘定変更依頼書たるものが送付されてくるようなので、恐らくこいつに必要事項記載して郵便で送る感じなんでしょうね。
ネットが普及しているのに未だに郵送の文化が無くなりませんね。
※2017/10/26 追記
勘定変更依頼書が送付されてきました。
「提出年月日」と「氏名」を記載して、返信用封筒で返信するだけの簡単な手続きでした。
受付手順
実際に私が予約受付してみましたので手順をご説明します。
まずはSBI証券サイトにログインします。
ログイン後のページ右方に「NISAつみたてNISA」の「手続中」ボタンをクリックします。
「お取引関連・口座情報」内の「NISA・つみたてNISA」が開くので、「NISA・つみたてNISAの変更」をクリックします。
「NISA・つみたてNISAの勘定変更」ページに遷移しますので、NISAとつみたてNISAの違いを確認しつつ、「予約申し込みはこちら」をクリックします。
ようやく予約受付開始のページに遷移します。
このページまでは直接行く方法もあるので、上記手順が絶対ではありません。
ここからが予約受付の本編になります。
スクロールしたページ下部にある「予約申し込みはこちら」をクリックします。
「「NISA」から「つみたてNISA」への変更予約受付」画面に遷移します。
以下の情報を入力し、確認をクリックします。
・名前（漢字/カタカナ）
・生年月日
・Eメールアドレス
・「個人情報の取り扱いについて」の同意するへチェック
・「非課税上場株式等管理、および非課税累積投資に関する約款へのご同意」の同意するへチェック
※左側のリンク先をクリックすると約款が開きますので、内容確認してください。
リンクを開かないと同意するのチェックが入れられません。
確認画面に遷移しますので、記入内容確認し、問題なければ「上記の内容を確認しました」をクリックして下さい。
受付完了のページに遷移します。
これで受付は完了となります。
10月中旬から勘定変更依頼書が順次送付されてくるみたいなので、これを送付して晴れて申し込み完了って感じのようです。
受付は簡単と思いましたが、やはりその後の手続きが面倒ですね。
取扱商品は？
ラインナップはSBI証券のサイトで発表されてます。こちらをクリック
また、つみたてNISAのおすすめ商品は以下で紹介させて頂きましたので参考にして下さい。
米国株長期投資でゆっくりお金持ち
SBI証券サイト上だと、おすすめ商品である楽天投信投資顧問が扱っている2商品が取扱い予定になっているのが気になりますが・・・。
2018/1月から取り扱って頂けることを願ってます。
※2017/10/26 追記
楽天投信投資顧問が扱っている2商品の「取扱予定」が修正されており、正式に取扱うことになったようです。
