【SBI証券】セレクトプランへの移管が完了したら、とりあえず配分割合を設定した方が良い理由

先日、SBI証券（ideco）よりセレクトプランのログインIDが送付されてきました。

プラン変更手続きをしたのが11月くらいなので、2～3か月程度放置され忘れていたのが正直なところ。

早速、ログインしてみることに。

初回ログインでやること

パスワード変更とメールアドレス登録をSBIベネフィット・システムズが推奨してますので、まず実施してみましょう。

パスワード変更

初回ログイン時にはパスワード変更のお願い画面が表示されるので、パスワードを変更します。

「パスワードを変更する」をクリック。

パスワード変更画面よりパスワードを変更すると、再度ログインを求められます。

その為、（面倒ですが）新しく設定したパスワードで再ログインします。

メールアドレス登録

再ログイン後、ホーム画面が表示されるので「加入者情報」をクリックします。

基本情報画面が表示されるので、メールアドレスを設定します。

移管金はプラン変更届受領から２～3か月の任意のタイミングで反映されるらしい

以下ログイン画面を見たとき、衝撃が走りました。

なぜなら現在の資産残高が0円だから。

よくよく調べてみると、移管金はプラン変更届受領後の2～3か月の任意のタイミングで適用されるようです。

実際にオリジナルプランの画面を確認すると、まだ資産残高に残っており一安心。

とりあえずやることは「掛金の配分割合」と「移管金の配分割合」

掛金拠出及び、前プランで運用した資産が移管される前にユーザID,パスワードが送付されてくる理由としては、事前に「掛金の配分割合」と「移管金の配分割合」を設定して欲しいからみたい。

設定せずに放っておくと、意図せず損失を被る可能性があるので「掛金の配分割合」と「移管金の配分割合」を設定しておくのがよさそうです。

掛金の配分割合の注意点

「指定運用方法」には、新規に加入される場合、ID取得後に到来する拠出日から起算し、3ヶ月間の「掛金配分猶予期間」が設けられます。
この猶予期間内に配分設定が完了しなかった場合、SBIベネフィット・システムズよりお客さま宛てに「配分設定に関するご案内」を送付いたします。（利用者サイトにてお客さまが掛金の配分設定を行うまでの間につきましては、ご資産は現金でのお預かりとなります。）
さらに、掛金配分猶予期間の3ヶ月到達時点から2週間を経てもなお配分設定が行われない場合、新規の掛金につきましては「指定運用方法」での運用が行われます。

簡単に言うと、早めに運用商品を設定しないと、こっちで勝手に決めた商品で運用しますよってことです。

調べてみたところ、現時点の指定運用方法は「SBIｸﾞﾛｰﾊﾞﾙ･ﾊﾞﾗﾝｽ･ﾌｧﾝﾄﾞ」になるみたい。

酷い商品では無さそうですが、勝手に運用されるのは嫌ですね。