2021年初の資産状況確認です。
資産状況は金融資産のみが対象で、不動産は含めていません。
マンションとそのローン残債がありますが、これは無視ということです。
（良い時期に買ったので、恐らく含み益になっているはずですが、正確に算出できないので・・・）
アセットアロケーション
2021月1月23日時点
引き続き株式市場が好調
米国市場は3指数ともに最高値を更新し続けてますね。
私もその恩恵を(多少ですが)受けているので、「米国株/ETF」、「投信/日本株」共に前月比を大きく上回りました。
とはいえ、この状況がずーっと続くとは思いませんので、過度に市場に入らず、投資は毎月の定期買付くらいで考えてます。
調整が入れば拾いたいですけど。
現金増は年末調整や配当所得還付等
今月は現金も大きく増えました。
理由は年末調整の還付金。
住宅ローン減税のおかげで約30万くらい返ってきてます。（妻の分含む）
でも来年は10年経過で住宅ローン減税が終わるので、新たな節税策を考えなければなりませんね。
また、配当所得還付も5万円程度あったり、競馬当てたり、さりげなく買っていたビットコインの高騰などで結局60万円の増となってます。
米国株のポートフォリオと運用実績
2021月1月23日時点
ポートフォリオ
米国株ポートフォリオは大きな変化はありませんが、ちょっとだけRIDEを購入しました。
（あまりに少額なため、図上では表示されてませんが・・・）
テスラに乗り遅れた腹いせでなんとなく(本当は期待して)買ったので、買増しすることはないと思います。
運用実績
保有銘柄の中心が高配当銘柄であるため、好調な市場に反して含み損を抱える銘柄（T、MO、IBMとか）が多いです。
まー、それでも全体としては含み益が出ているのは、ETFのおかげという感じです。
SPYDですら含み益がでてきてますからね。
最後に
株価好調により、資産増が続いています。
これにより、直近の目標である3,000万円が射程圏内に入りました。
とはいえ、市場に調整が入れば、あっという間に資産が減るため、株価は期待せず、地道に節約＆投資を続けて資産を増やしていきます。
↓合わせて読んで頂きたい記事です。
前月（2020年12月）の資産状況とポートフォリオについて書いてます。
